《游戏玩家》揭开利用比特币洗钱的内幕

制图/李小军

使用计算机破解复杂的算法将产生比特币。 比特币是去中心化的，它的流通不依赖于任何发行者，只依赖于算法本身。 任何连接到 Internet 的计算机都可以执行点对点比特币传输。 资金流向只依赖网络，不需要经过银行等第三方机构，根本无法监管。

比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币。 美国MtGox交易所网站显示比特币对美元、欧元等全球主要货币的实时价格。

比特币常被用于非法资产转移——用当地货币购买比特币，在国外交易平台上出售，并以美元提取

□法律网记者赵丽 □法律网实习生刘雪艳

最近，1 比特币的价格飙升至 10,000 元人民币。 谈及此事，昔日“玩家”刘勇淡淡表示，“比特币一言不合就翻倍，一言不合就减半，现在比以前温和多了。到最后2013年，1比特币的价格达到了1238美元，当天的价格就超过了每盎司黄金的单价。之后，一路震荡至160美元。

今年以来，在中国市场，比特币交易价格经历了数次“跳水”，但随后逐步反弹并屡创新高。 2017年1月11日，中国人民银行对北京、上海三大比特币交易平台进行监管，比特币价格“闪崩”富豪是如何用比特币洗钱的，当日跌幅达17.92%。 2月9日，央行发布《中国人民银行营业管理部继续约谈北京比特币交易平台》公告后，比特币价格下跌6.63%。

梳理比特币交易价格的每一次暴涨暴跌，可以发现，在所有的影响因素中，“合法性”几乎占据了决定性的地位。

“合法性”问题悬而未决

事实上，能用比特币消费的地方并不多，更多的时候只是在比特币爱好者之间进行支付。 在实体经济中，比特币的“购买力”远不及法定货币，甚至不如虚拟的腾讯Q币。

但是，与腾讯Q币等相比，比特币有一个巨大的优势：可以提现。 也就是说，比特币可以在互联网之外兑换成其他传统货币。 美国MtGox交易所网站显示比特币对美元、欧元等全球主要货币的实时价格。

“比特币狂热”始于 2008 年，当时一位名叫中本聪（可能是化名）的程序员写了一篇概述比特币设计的论文，描述了这种电子交易的货币，只要你的电脑连接到互联网，就可以将钱转账到任何角落世界的。 它被命名为比特币（bitcoin）。

中本聪设计了一个复杂的算法，你用电脑破解这个算法产生比特币，这就是所谓的“挖矿”。 当您的计算机完成某些任务时，就会创建一个新的比特币。

最初，这些工作很容易做，只用你的电脑就可以很快地产生一堆比特币。 当你下载比特币客户端软件并设置为“挖矿”模式时，你相当于将自己的电脑贡献给全网进行计算，你从中获得的奖励为50个比特币。 这和BT下载的原理很相似，也是一种P2P模式。 你的电脑不仅在下载资源，还有上传资源的种子。 随着越来越多的人加入，没有强大显卡的电脑几年内都挖不到比特币。

在比特币论坛上，一位曾经卖电脑显卡的推销员将2011年比特币的刺激形容为“鸡血”。 2011年4月，他卖出了270张显卡。 “当时来店里买高端显卡的，我们聊天的时候，十有八九是用来搞比特币的，他还在我店里演示了现场挖矿，大家对比一下，选个显卡”

这种网上交易是否安全，是人们最关心的问题。 根据密码学的设计，所有的比特币用户都通过一个分布式网络连接起来，每个用户都有一对密钥，私钥是身份认证，隐藏在计算机中； 公钥是接收别人发送的比特币的地址。

与真实货币相比，比特币交易要自由得多。 据业内人士介绍，任何连接到互联网的电脑都可以进行点对点的比特币转账。 资金流向只依赖于网络，不需要经过银行等第三方机构，根本无法监管，银行也没有选择。 收取手续费没有所谓的额度限制。

然而，按照设计，随着越来越多的比特币被创造出来，你的计算机需要做更多的工作来创造新的比特币，最终在 2040 年左右，比特币的总数将永远受到限制。 2100万件。

“比特币最大的特点之一是去中心化，它的流通不依赖于任何发行方，比如银行、政府和企业，而只依赖于算法本身，这从根本上保证了任何人或机构无法操纵比特币的总量。” 北京邮电大学通信法研究中心主任娄耀雄告诉法制日报记者。

2011年，维基解密、互联网档案馆、自由软件基金会、电子前沿基金会等组织宣布接受比特币捐赠。 一些互联网公司随后也表示，他们接受比特币作为支付方式。 然而，由于不确定的法律地位前景，其中一些组织已经宣布他们将停止接受比特币。

2013年8月19日，德国政府成为世界上第一个正式承认比特币合法地位的国家。 10 月 29 日，加拿大温哥华启用了世界上第一台比特币 ATM。

要真正流通，合法身份必不可少。 然而，包括中国在内的大多数国家并不承认比特币为法定货币。 正因如此，在影响比特币价格的众多因素中，“合法性”几乎成为了决定性因素。

2013年11月19日，美国参议院讨论了比特币引发的政策问题，当天刺激比特币价格飙升，但会议上没有人提出立法提案。 这种谨慎的态度导致比特币价格在当天暴涨后迅速回落。

在中国，不到一个月后，中国人民银行官网公布了此前央行等五部门发布的《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币只是一种特定的虚拟商品，不能也不应该作为货币在市场上流通和使用。

“黑意”不断出现

由于在许多国家缺乏合法性，比特币一直被卷入争议之中。 最突出的问题是，比特币极易成为不法分子的洗钱工具。 例如，黑客使用比特币作为受害者支付“赎金”的方式。

2014年以来，全球陆续出现了一种诡异的勒索方式：某天用户打开电脑，突然发现自己所有的文档和文件都被加密了，屏幕上一行标题写着“你的文件have been encrypted Encrypted”（您的文件已加密）； 支付赎金的方法详见标题下方——发送一个比特币到指定账户，收到钱后会把解密后的密码发给你。

稍有犹豫，赎价就会翻倍； 一旦超过规定的付款时间，勒索者就再也不会和你说话了。 电脑中的图片、文档、资料等文件，此时已经被64位加密，成为“人质”。 一些苹果用户也遇到过类似的勒索：有人盗取Apple ID后，谎称手机丢失，锁住设备，并留下联系方式进行勒索。

美国一些连锁快餐店也收到了纸质或电子版的勒索信。 嫌疑人向店主勒索1个比特币，并在规定时间后将金额增加到3个。 犯罪嫌疑人威胁说，如果不付款，他们将在评论网站上对该餐厅留下差评； 冒充消费者向消保部门投诉餐厅乱收费； 他们疯狂拨打餐厅客服热线骚扰； 毁坏餐厅财物； 冒充顾客虚假点餐，导致外卖小哥整天跑来跑去； 并匿名向警方和卫管部门举报，捏造该餐厅涉嫌提供变质食品、洗钱、偷税漏税等犯罪线索，反正怎么恶心怎么来的。

除了网络勒索，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性。

2013年10月，使用比特币进行匿名非法交易的电子交易平台丝绸之路在美国被多个执法部门没收。 同时，还查获了2.6万枚比特币，当时价值约360万美元。 该平台的创始人和运营者罗斯·威廉姆斯·乌布利希特是一名无犯罪前科、正在攻读学位的29岁年轻人，以“恐怖海盗罗伯茨”的替身身份活跃在网络上。 一年之内，丝绸之路成为网络世界最大的“黑市”，拥有近100万客户，总销售额高达12亿美元。 在这个平台上，服务内容涵盖假护照、非法侵入系统获取信息、买卖毒品和武器、提供色情服务等，但所有交易都是通过比特币支付完成的。 正是利用比特币的匿名性，不法分子“完美”避免了监管部门通过银行卡交易记录追查每一笔钱的来龙去脉的可能。

”博彩是比特币的另一大支柱，主要是因为一个网站。这个网站利用比特币的区块链（区块链是比特币技术的核心部分，它的功能简单来说就像一个账本，记录所有的交易数据——记者注）开发了一种算法，让到该网站下注的人一定不能作弊，从算法上保证了公平性，因此深受赌客欢迎。本网站只收取交易佣金。” 刘勇告诉《法制日报》记者，在洗钱和博彩两大“需求”的支撑下，比特币一时半会很难死掉，或在二级市场崩盘后被拉回向上。 . 使用比特币洗钱的人将钱兑换成比特币“黑匣子”，然后立即兑换出去，整个过程不超过几分钟。

此外，据业内人士透露，比特币还被用于非法资产转移——用本国货币购买比特币，在国外交易平台上卖出，然后再提取美元。 资产转移可以在几分钟内完成。

监管会越来越严格

对于刘勇来说，比特币场外交易的赚钱方式其实并不神秘。 就是“搬砖套利”。 通过国内外交易平台的价差，低买高卖进行套利。

刘勇表示，2013年比特币价格出现暴涨，国内外价差比较大。 “最多一天在国外市场买入500万美元的比特币，然后在国内卖出，当时差价达到10%”。

火币网、OKCoin、比特币中国是目前国内最大的三大比特币交易平台。 长期以来，一些交易平台的数据显示，比特币的日交易量甚至超过了惊人的百万。 不过，刘勇表示，这些数字水分很大富豪是如何用比特币洗钱的，真正的比特币交易量远没有那么多。

成交量膨胀的原因并不神秘，那就是几乎成为“标准”的成交量。 据业内人士介绍，一般来说，比特币交易平台刷量的方式有3种：一是直接虚报交易量；二是直接虚报交易量。 本质上，交易中不存在比特币转账； 三是设置两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频逆转。

刘勇表示，刷量在技术上很容易实现，只需要写代码就可以完成。 刷量的目的是为了制造虚假的繁荣，从而吸引更多的投资者，聚集用户。 要达到这个效果，离不开零手续费交易模式。 此前，交易平台对比特币交易普遍免费，只是在提现环节收取手续费。

在零手续费模式下，一些程序化交易用户使用代码和机器人进行自动交易。 由于不同平台之间存在价格差异，且交易平台不收取手续费，存在一定的套利空间，这也是造成比特币交易量超高的原因之一。

这一现象引起了监管部门的重视。 2017年1月6日，中国人民银行上海总部、北京营业管理部先后约谈火币网、OKCoin、BTCChina负责人。 五天后，中国人民银行联合调查组进入三大交易平台，对相关情况进行实地核查。

此后，中国人民银行于1月11日发布通知，要求北京市、上海市会同地方金融局、工商局、公安局组成执法检查组，对北京市、上海市进行综合执法检查。三个平台。

受访的业内人士几乎达成一致观点——“未来监管肯定会越来越严”。 刘勇认为，监管的收紧将来自两个方向。 一是客户身份验证会越来越严格；